27 février 2013 10

Leverage des banques systémiques mondiales, 4° trimestre 2012, correctif (classement provisoire)

Rédigé par jp-chevallier dans la rubrique Banques

En comptabilisant correctement les capitaux propres à leur juste valeur de marché (les actifs tangibles), après correction des chiffres du Crédit Agricole, à la fin de 2012, d’après les résultats disponibles (un certain nombre de ces banques n’ont pas encore publié leurs résultats mais ils seront peu différents de ceux des trimestres précédents pris en compte dans ce classement provisoire), le leverage et son inverse, le ratio Tier 1 d’origine des grandes banques systémiques mondiales faisant partie de la liste des SIFIs (Systemically Important Financial Institutions), est le suivant,

Document 1 :

RankBanks 2012 Q4LiabilitiesTangible equityLeverageTier 1
1Citigroup1 706,43158,2310,89,3
2Wells Fargo1 310,32112,64411,68,6
3Goldman Sachs874,58364,41713,67,4
4Morgan Stanley729,44652,92713,87,3
5Bank of America2 061,76148,21213,97,2
6BBVA Bilbao596,4341,4314,46,9
7State Street208,17914,40314,56,9
8Bank of China11 951,98791,70315,16,6
9JP Morgan Chase2 221,41137,73616,16,2
10Standard Chartered588,56435,86716,46,1
11Unicredit Group918,28650,86618,15,5
12HSBC2 515,41136,92918,45,4
13Bk New York Mellon341,70217,28819,85,1
14Mitsubishi UFJ FG213 91610 55520,34,9
15ING Bank1 116,9151,71821,64,6
16Royal Bk of Scotland1 317,2059,69922,14,5
17Banque Populaire CE1 101,2246,30523,84,2
18Santander1 219,6050,02824,44,1
19Sumitomo Mitsui FG137 2685 62324,44,1
20Nordea651,86525,55525,53,9
21BNP Paribas1 839,2468,054273,7
22UBS1 219,8039,43430,93,2
23Barclays PLC1 444,9645,35931,93,1
24Mizuho FG166 301,705 181,5032,13,1
25Credit Suisse896,94427,24332,93
26Société Générale1 214,0636,63633,13
27Deutsche Bank1 973,8038,251,71,9
28Crédit Agricole SA1 816,6225,74470,61,4

Sommes en milliards de monnaie nationale.

Le leverage de nos péquenots du Crédit Agricole est totalement hors normes,

Document 2 :

(cliquer sur les graphiques pour les agrandir)
En bleu, les big banks des Etats-Unis, en rouge les Gos banques françaises, en orange leurs consœurs helvètes, en vert clair les banques relevant de Bank Of England, en vert foncé les autres banques européennes, en jaune les banques… asiatiques.

Document 3 :

Tout est simple.

Cliquer ici pour voir le classement précédent (avant cette correction) fin 2012 des SIMIs.

Mots-clés: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

10 réponses à “Leverage des banques systémiques mondiales, 4° trimestre 2012, correctif (classement provisoire)”

  1. H. dit :

    Bonjour,

    Pour donner du crédit à vos propos, le Canard du jour précise dans un article intitulé « Une réforme à fuir comme la Poste » en page 4 que: « Coup sur coup, la Banque Postale vient de perdre quatre appels d’offre auprès de Generali (compagnie d’assurance), la MACIF, AG2R et EDF. Motif de la débandade, ces poids lourds n’ont aucune confiance dans les capacités de établissement public pour affronter un Big Bang bancaire pourtant attendu de longue date… »
    Les explications qui suivent sont un peu alambiquées mettant en cause la réforme du système SEPA voulue par le Parlement européen, système a priori excessivement complexe et dont ces quatre entreprises doutent que la BP puisse le mettre en œuvre dans les délais requis (avant février 2014). Il m’est difficile de me prononcer sur ce point mais j’aurai plutôt la faiblesse de croire que ces entreprises ont lu vos billets consacrés à la BP, le dernier en date (http://chevallier.biz/2012/03/banque-postale-2/) lui donnant un leverage de 38,7, et se méfient donc de ce canard très boiteux!!!

    Autre chose, pensez-vous nous livrer votre analyse financière de la crise italienne (les taux à 10 ans ayant sensiblement augmenté ces derniers jours)?

    Bonne journée

  2. Joel dit :

    J’adore le « chevallier.biz » indiqué sur vos graphes. Courage, les aveugles finiront par voir!

    • BFA dit :

      Je ne sais pas s’il est toujours enseignant à la Fac ; si c’est le cas, il a tout à craindre des Rois et leurs Cours ce brave Chevalier !.
      On a déjà eu droit à des démonstration d’intimidation de la Cours par le passé !, et c’était pas piqué des vers !.
      On envoie maintenant des Troll !, telle la 5ème colonne en d’autres temps, aux renseignements « cachés »!.
      Celà vaut sondage d’opinion en ces temps si difficiles !. Héhé !.
      Moi je diffuse le Site du Chevallier !, y compris ceux qui Travaillent et paient mon Travail via la Monte Paschi Bk !!!!!. Héhé !!!.
      On prend ou pas, on s’intéresse ou pas, on comprend ou essaie ou pas ?……. .

      Un pour Tous ?………. J’espère Tous pour Un ici !.

  3. BA dit :

    Jeudi 28 février 2013 :

    Espagne : Bankia annonce une perte historique de 19 milliards d’euros en 2012.

    Sauvée de la faillite par une aide européenne de 18 milliards d’euros en décembre, la banque espagnole nationalisée Bankia a annoncé jeudi une perte historique de 19,193 milliards d’euros en 2012, et de 21,238 milliards pour l’ensemble du groupe BFA-Bankia.

    Croulant alors sous les actifs immobiliers risqués, Bankia, quatrième banque espagnole par le volume des actifs, avait été forcée de demander un sauvetage historique en mai, de 19 milliards d’euros, en plus de 4,5 milliards d’euros d’aides publiques déjà concédées.

    Ce trou avait été creusé par des années de financement frénétique de la bulle immobilière. Avec son explosion en 2008, ce sont les fondations même du secteur financier espagnol qui se sont mises à trembler, emportant près d’une dizaine de banques vers la nationalisation dont le géant Bankia, né fin 2010 de la fusion de sept caisses d’épargne espagnoles.

    Sa nationalisation avait fait exploser les rumeurs d’un possible sauvetage de l’économie espagnole, quatrième de la zone euro, et avait forcé l’Espagne à demander en juin 2012 une aide plus large de la zone euro pour ses banques, d’un montant pouvant atteindre cent milliards d’euros, dont elle a reçu jusqu’à présent 41,3 milliards.

    (Dépêche AFP)

    • BFA dit :

      Merci BA pour ces revues de presse €-zone.

      Concernant le méga marcher Usa/Europe en train de se dessiner, face à la Chine-Asia-Pacifique-Afrique ; le remninbi qui se « révolte » face au Teulard !, et concrètement déjà sur le terrain…. ?.
      Merci pour vos études présentes et futures de ces « diffusions médiatiques » selon vos pêches miraculeuses ( ces diffusions grand public se veulent très discrètes ! ).

      Une bonne étude monétaire des « lendemains » qui se dessinent pour notre Chevalier et nous même. N’est-il pas ?.
      Bien cordialement.

  4. [...] BCE. Le système bancaire de la zone euro peut s’écrouler à tout moment. » source: chevalier.biz Be Sociable, Share! Tweet Tags: banques, bnp, Crédit Agricole, Société Générale, [...]

Commenter