Banques américaines systémiques 4° trimestre 2012

5 des 8 banques américaines qui font partie de la liste des banques mondiales systémiques de la BRI (SIFIs) respectent les règles prudentielles édictées par ce bon vieux Greenspan et reprises par la BRI avec un multiple d’endettement (leverage, mon µ) inférieur à 10 correspondant à un ratio Tier 1 réel supérieur à 10 %,

Document 1 :

2012 Q4Wells FargoBank of AmericaCitigroupBk New York Mellon Corp.State Street
Preferred stocks12,88318,7682,5621,0680,489
Liabilities1 278,2971 991,7861 680,757323,627202,202
Equity144,671218,188183,90335,36320,380
Leverage (µ)8,849,139,149,159,9
Tier 1 (%)11,3210,9510,9410,9310,1

Les 3 autres banques ont un leverage inférieur à 12,5 correspondant à Bâle II, y compris maintenant Goldman Sachs,

Document 2 :

2012 Q4JPMorganMorgan StanleyGoldman Sachs
Preferred stocks9,11,5086,200
Liabilities2 164,1721,859869,484
Equity195,060,51469,516
Leverage (µ)11,111,912,5
Tier 1 (%)9,08,48,0

Les big banks américaines too big to fail ont maintenant de bons fondamentaux avec un leverage inférieur à celui des autres banques systémiques mondiales (non-américaines).

Globalement, le total de leurs dettes est de 9 030 milliards de dollars et le montant de leurs véritables capitaux propres est de 907 milliards, ce qui fait très exactement un leverage de 10 !

Les Américains critiquent ces big banks too big to fail dont le total des dettes représente 57 % du PIB annuel (15 811 milliards de dollars) alors que les Français ont confiance dans leurs 4 Gos banques sous capitalisées dont le total des dettes de 6 172 milliards d’euros représente 3 fois le PIB annuel de 2 039 milliards !

Tout est simple.

Cliquer ici pour lire mon article sur le même thème pour le trimestre précédent.

6 réflexions sur “Banques américaines systémiques 4° trimestre 2012”

  1. Bonjour

    Je suis intéressé par l’achat de titres de la banque us suivante :
    Western Alliance Bancorporation
    Elle vient de faire une opération de croissance.
    Pouvez vous regarder le bilan svp

    D’avance merci

  2. héfaillitos, dieu mais hélas pas économiste ni monétariste

    J’ai toujours des difficultés à comprendre comment 4 gosbanksters français agissant dans un tout petit pays au pib de 2000 milliards
    font pour avoir tous ces monceaux de dettes en plus que les 7 banques américaines agissant dans un pays au PIB de 15 000 milliards

    normalement, il devrait y avoir une certaine corrélation entre la taille de l’économie dans laquelle une banque agit et la somme des dettes ces mêmes banques… puisque ces dernières sont supposées emprunter sur les marchés pour prêter à cette économie

    Comment les banques françaises ont-elles plus de 3,5 fois (donc 350%) le PIB national en dettes, alors que les américaines sont proches des 60% du pib de leur pays.

    Qui les laisse impunément autant créer fausse monnaie ? (donc leviétiser)
    Comment est-ce possible de créer autant ? Qu’est-ce qui le justifierait ?
    A quoi est utilisé cet argent puisqu’il ne va pas dans le financement de l’économie ?
    (au point que françois goldman sach a créé une banque publique d’investissement)

    Y a-t-il moyen de déleviétiser sereinement sans que tout un as d’idiots nuisibles ne hurlent au crédit crunch ?

    je comprends vraiment pas…

    Mais merci malgré tout à vous McChevallier, de partager ces informations qui doivent certainement avoir beaucoup de sens pour les gens ayant une formation de monétariste.
    En espérant que les monétaristes en tirent les conclusions utiles.

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