Les 3 big banks américaines ont déjà publié leurs résultats du 4° trimestre 2011.
Les super-réglementations d’Obaba-Volcker ne servent à rien : toute la communauté financière et bancaire américaine a très bien compris que les banques doivent d’abord et avant tout respecter les règles prudentielles telles qu’elles ont été édictées par ce bon vieux Greenspan, les gens de la Fed et de la BRI, à savoir que le total des dettes doit représenter moins de 10 fois le montant des véritables capitaux propres (constitués du capital plus les bénéfices accumulés), ce qui correspond à un ratio dit Tier 1 qui doit être supérieur à 10 %.
| 2011 Q4 | JPMorgan | Bank of America | Citigroup | Total |
|---|---|---|---|---|
| Preferred stocks | 7,8 | 18,397 | 0,294 | 26,491 |
| Liabilities | 2 090,02 | 1 917,34 | 1 695,42 | 5 702,78 |
| Equity | 175,773 | 211,704 | 179,488 | 566,965 |
| Leverage (µ) | 11,9 | 9,1 | 9,4 | 10,06 |
| Tier 1 (%) | 8,4 | 11 | 10,6 | 9,94 |
Sommes en milliards de dollars.
C’est l’actualisation de la règle millénaire qui permet de maintenir la confiance dans tout système bancaire.
Cette règle n’est pas respectée dans la vieille Europe, et c’est la raison pour laquelle le marché interbancaire ne fonctionne plus. La BCE est donc obligée de faire fonctionner plus ou moins le système bancaire par des prêts et des dépôts qui sont ingérables à terme.
Tout est simple.
Et pendant ce temps, un ex-de la Deutsche Bank l’accuse de truquer ses chiffres :
http://www.zerohedge.com/news/deutsche-bank-again-under-fire-internal-whistleblower-accusing-bank-fudging-numbers
Et c’est le 2eme ex-employé de cette banque à l’accuser de truquage de chiffres.
La conclusion de l’article semble indiquer que ce genre de fraudes est commun chez nombre de banques.
Merci pour cette piqure de rappel, argumentée et chiffrée comme de coutume. Mais finalement, que pèsent réellement ces bons ratios face aux engagements hors bilan, CDS sur dettes souveraines en tête ?
Bonne continuation