Au 1° trimestre 2011, le total des dettes des 3 big banks des Etats-Unis était de 5 860 milliards de dollars soit 39 % du PIB (14 870 milliards de dollars) des 310 millions d’Américains,
Tableau 1 :
| 2011 Q1 | Bank of America | JPMorgan | Citigroup | Total |
|---|---|---|---|---|
| actions de préférence | 16,6 | 7,8 | 0,3 | 24,7 |
| total dettes réelles | 2 060,20 | 2 025,40 | 1 774,70 | 5 860,30 |
| capitaux propres réels | 214,3 | 172,8 | 173,1 | 560,2 |
| µ réel (leverage) | 9,6 | 11,7 | 10,3 | 10,46 |
| Tier réel (%) | 10,4 | 8,5 | 9,8 | 9,56 |
Les sommes sont en milliards de dollars
Elles respectent les règles d’endettement de Bâle III (sauf JPMorgan).
Beaucoup d’Américains estiment que ces big banks sont too big to fail alors que nos 4 Gos banques sont considérablement plus dangereuses : le total de leurs dettes est de 5 679 milliards d’euros, soit presque 3 fois le PIB annuel de la France (1 964 milliards d’euros) pour 64 millions d’habitants,
Tableau 2 :
| 2010 | BNP | Cdt Ag Groupe | Soc Gen | BPCE | Total |
|---|---|---|---|---|---|
| Total des dettes | 1 933,40 | 1 659,30 | 1 085,70 | 1 001,10 | 5 679,50 |
| Capitaux propres | 64,7 | 71,5 | 22,4 | 47,4 | 206 |
| µ (leverage) | 29,9 | 23,2 | 48,5 | 21,1 | 27,57 |
| Tier réel (%) | 3,3 | 4,3 | 2,1 | 4,7 | 3,6 |
Les sommes sont en milliards d’euros
Nos 4 Gos banques auraient besoin globalement d’un apport de 362 milliards d’euros pour respecter les règles de Bâle III ! comme le font les big banks US.
Il est compréhensible qu’avec un tel manque de capitaux propres, elles ne puissent pas faire face aux défauts de paiements de leurs partenaires les moins fiables, en particulier dans ces autres cochons de pays du Club Med à la dérive.
La petite baisse prévisible de l’euro par rapport au dollar fait plonger leur cours, et ce n’est qu’un début.
Une fois de plus, j’ai le plus grand tort d’avoir eu raison contre mes détracteurs, à savoir tous les idiots inutiles qui suivent les conseils de la communauté financière européenne.
La défaillance d’une de nos Gos banques (avec des ratios d’endettement hors normes) serait irrattrapable et elles sont capables du pire comme elles l’ont déjà montré…
Que pensez-vous de l’abaissement de la dette souveraine des USA à « négative » par S&P ?
C’est un coup génial pour obliger les Démocrates à accepter la baisse des dépenses publiques et continuer à faire croire aux idiots inutiles que l’Amérique est au bord du gouffre !
bonjour,
tout d’abord félicitation pour ce nouveau blog!
pensez vous que la baisse de l’euro peu se poursuivre?
Elle devrait se poursuivre, mais la communauté financière euro zonarde va tout faire pour la contrer. La guerre est en cours.
Trés bon billet, comme d’habitude, et bravo pour votre nouveau blog, qu’il dure…
Vous nous faites des articles sur les big bank Américaines, Françaises, Suisses, principalement, pourriez-vous nous faire un articles sur les big banks Anglaises (capitaux propres, dettes, leverage) ?Car elle aussi sont trés exposés aux PIIGS…
Je l’ai fait en partie, mais c’est peu intéressant dans la mesure où l’Etat y est intervenu massivement.
Bonjour, pouvez vous expliquer + en détail pouquoi une baisse de l Euro ferait plonger les cours des banques?