Big banks US / Gos banques

Au 1° trimestre 2011, le total des dettes des 3 big banks des Etats-Unis était de 5 860 milliards de dollars soit 39 % du PIB (14 870 milliards de dollars) des 310 millions d’Américains,
Tableau 1 :

2011 Q1Bank of AmericaJPMorganCitigroupTotal
actions de préférence16,67,80,324,7
total dettes réelles2 060,202 025,401 774,705 860,30
capitaux propres réels214,3172,8173,1560,2
µ réel (leverage)9,611,710,310,46
Tier réel (%)10,48,59,89,56

Les sommes sont en milliards de dollars

Elles respectent les règles d’endettement de Bâle III (sauf JPMorgan).

Beaucoup d’Américains estiment que ces big banks sont too big to fail alors que nos 4 Gos banques sont considérablement plus dangereuses : le total de leurs dettes est de 5 679 milliards d’euros, soit presque 3 fois le PIB annuel de la France (1 964 milliards d’euros) pour 64 millions d’habitants,
Tableau 2 :
2010BNPCdt Ag GroupeSoc GenBPCETotal
Total des dettes1 933,401 659,301 085,701 001,105 679,50
Capitaux propres64,771,522,447,4206
µ (leverage)29,923,248,521,127,57
Tier réel (%)3,34,32,14,73,6

Les sommes sont en milliards d’euros

Nos 4 Gos banques auraient besoin globalement d’un apport de 362 milliards d’euros pour respecter les règles de Bâle III ! comme le font les big banks US.

Il est compréhensible qu’avec un tel manque de capitaux propres, elles ne puissent pas faire face aux défauts de paiements de leurs partenaires les moins fiables, en particulier dans ces autres cochons de pays du Club Med à la dérive.
La petite baisse prévisible de l’euro par rapport au dollar fait plonger leur cours, et ce n’est qu’un début.

Une fois de plus, j’ai le plus grand tort d’avoir eu raison contre mes détracteurs, à savoir tous les idiots inutiles qui suivent les conseils de la communauté financière européenne.

La défaillance d’une de nos Gos banques (avec des ratios d’endettement hors normes) serait irrattrapable et elles sont capables du pire comme elles l’ont déjà montré…

7 réflexions sur “Big banks US / Gos banques”

  1. Trés bon billet, comme d’habitude, et bravo pour votre nouveau blog, qu’il dure…

    Vous nous faites des articles sur les big bank Américaines, Françaises, Suisses, principalement, pourriez-vous nous faire un articles sur les big banks Anglaises (capitaux propres, dettes, leverage) ?Car elle aussi sont trés exposés aux PIIGS…

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