Leverage réel des banques françaises, 2012

Un récapitulatif du leverage réel des 4 Gos banques françaises fin 2012 montre clairement que la confiance ne peut pas régner dans le système bancaire en France comme en Europe,

2012 Q4	BNP	Cdt Agricole SA	Sté Générale	BPCE	Total
1 Assets	1 907,29	1 842,36	1 250,70	1 147,52	6 147,87
2 Equity	78,645	42,797	42,926	50,554	214,922
3 Preferred st	-	-	-	-	-
4 Goodwill	10,591	13,983	6,29	4,249	35,113
5 Tangible eq	68,054	28,814	36,636	46,305	179,809
6 Liabilities	1 839,24	1 813,55	1 214,06	1 101,22	5 968,06
7 Leverage (µ)	27	62,9	33,1	23,8	33,2
8 Tier 1 (%)	3,7	1,6	3	4,2	3

Sommes en milliard d’euros.

Les péquenots du Crédit Agricole ont certainement le triste privilège de rester fin 2012 la pire des grandes banques mondiales à risque systémique avec un leverage réel qui défie l’imagination à 62,9 avec un bilan dont le total dépasse les 2000 milliards d’euros, supérieur au PIB annuel pour le groupe !

Les banquiers, c’est-à-dire les cadres dirigeants de ces grandes banques connaissent très bien la gravité de la situation dans leur propre établissement, et il en est de même pour les autres.

Ce problème n’est jamais abordé dans les médias ni officiellement dans les milieux financiers selon cette méthode. Elle a pourtant été (plus ou moins) clairement explicitée par ce bon vieux Greenspan.

Je ne fais que reprendre ses idées.

Il faudrait augmenter les capitaux propres des 4 Gos banques de 400 milliards d’euros pour respecter les règles prudentielles d’endettement telles qu’elles ont été définies par ce bon vieux Greenspan.

Pour l’instant, il n’y a pas encore eu de tsunami bancaire, le marché interbancaire ne fonctionne plus, la crise rampante perdure, le désordre allant croissant.

Tout est simple.